课 程 介 绍

课程名称:微观经济学

课程负责人 :王必达

主讲教师 : 杨志龙宋华管新帅柳江

    我校立足西北、面向全国招生。学科专业以经济学、管理学为重点,多学科交叉渗透、协调发展。目前主要以本科教育为主体,积极发展了研究生教育。我校的目标是建成在西部地区有重要地位、全国同类院校中有一定影响的教学型财经大学。作为经济管理类核心课程之一的《微观经济学》,其科学的分析框架和研究方法,对于培养适用社会主义市场经济需要的“厚基础、宽口径 、重应用”的高素质复合型专门人才作用巨大,在课程体系中处于基础地位。通过本课程建设和强化教学改革,在尽可能短的时间内,力争把该课程建设成为省级和国家级精品课程,不断带动并促进整个全校其他课程的发展,使我校《微观经济学》课程成为真正的品牌。

    一、课程性质
    《微观经济学》是教育部高等教育面向21世纪教学内容和课程体系改革计划的必修课程之一,它不仅被列为高等学校经济类8门核心课程之中,而且是工商管理类各专业9门核心课程之一,由此可见其地位在经济类院校中的重要性;《微观经济学》作为财经类学校各专业的专业基础课,直接影响学生对其他经济学课程的理解和掌握。
    要求学生先修课程为政治经济学和微积分。
    二、教学目的
    通过对本课程的学习,目的是为了帮助学生学习和掌握有关微观经济学的基本概念、基本理论和基本分析方法,通过对理论、政策和策略等方面的学习,丰富经济理论,开拓经济分析思路,进一步掌握经济分析方法,联系世界发展中国家和中国经济发展的实践,加强经济分析和研究的能力。使学生建立起微观经济学的基础知识框架,为学好专业课,打下牢固的基础。 
    三、教学内容
    课程分为六大部分,第一部分介绍经济学研究的对象、内容和基本分析方法;第二部分考察单个经济主体的行为,从局部均衡的角度讨论经典的消费者和生产者行为理论;第三部分探讨不同市场结构中的竞争行为;第四部分所涉及的领域是生产要素市场,研究生产要素的价格决定问题;第五部分介绍一般均衡理论和福利经济学;第六部分介绍市场失灵和微观经济政策,以及微观经济学近年来的新发展。这六部分内容涵盖了微观经济理论课程中遇到的主要问题,解决了本科生学习微观经济学中遇到的基本问题,将为学生进一步学习高级微观经济理论奠定坚实的基础。结合微观经济学及国内市场经济近年来的发展,对内容进行适当的扩充,在不失基础性前提下,体现微观经济学发展的前沿性和时代性。

    本课程校内发展的主要历史沿革
    1988年,我校马列部开设《西方经济学》、《西方名著选读》课程,成为经济类和管理类专业的必选课,在改革开放的背景下,介绍西方的不同经济理论与政策;1992年之后,马列部开设的《西方经济学》课程已成为全校经济类和管理类的专业基础课和部分专业的专业课核心课程,主要任课教师还编著了《西方经济学教程》的教材,附有练习册,并建立了标准化的题库。
    1997年,国家教育部在对我校的教学合格评估中,《西方经济学》课程的教学得到了教育部专家的充分肯定,这也为我校顺利通过当年的评估作出了不可或缺的贡献。
    1998年,学校进一步深化教学改革,秉承“课程随专业”的思想,《西方经济学》课程划归我校经贸学院经济系理论经济学教研室,为适应学科建设、专业建设和课程建设的实际需要,我校加大了这一课程教学和研究的建设力度,并将该课程分为《微观经济学》和《宏观经济学》,原来的微观部分也由3学时/周增加到4学时/周。
    近10年来,我校自上而下都非常重视这门课的全面建设,大家付出了辛勤的汗水,并取得了丰硕的成果。从1998年开始,《微观经济学》被列为学校的重点建设课程,按照国家教育部提出的“宽口径、厚基础、强能力、高素质”的高等教育人才培养的要求,根据学校学科专业建设和课程建设要求作了总体部署和规划。
    至2002年,经过全体同仁的努力,我校《微观经济学》课程在内容方面已经初步具有了前沿性,课程设置具有了规范性(包括教学大纲、基本教材、教学参考资料、必读书目、题库、案例库等要求),教学方法与手段具有先进性,师资队伍具有连续性。基于此,2002年该课程被我校列为重点建设项目,2003年该课程建设荣获我校“优秀教学成果” 一等奖。
    近5年来,我校《微观经济学》课程的相关教学内容日臻完善。师资队伍得到进一步加强,建立了一支师德高尚、素质优良、结构合理、富有活力的精干、高效的教师队伍;教学大纲体现不同层次和类别人才培养目标对《微观经济学》的要求,区分不同专业应该达到的广度和深度,从内容体系、理论要求以及重点和难点等方面科学定位;教材选用实现了针对性和权威性,选用教育部高教司推荐的教材的同时,依据不同学生和专业的要求,积极引进原著、原版教材和相关教辅材料;案例教学效果良好,网络与多媒体教学加大了授课的信息量和内容的时效性,课件在校园网上的公布和师生在网上的直接交流将扩大知识获取的渠道;教考分离考试制度运行情况良好,完善试题库的建设,教考分离制度的运行使教师更能专心去教,学生更能用心去学。
    2007年是我校的“迎评促建”的攻坚年,2008年我校迎接评估,《微观经济学》课程的相关人员不会有丝毫懈怠,并将珍惜这次机会,争取更上一层楼。

    理解微观经济学
    (一)微观经济学产生与发展
    几乎没有经济学家否认亚当·斯密(1776)在经济学中的开创性贡献,斯密以财富为经济学的研究对象,力图证明“看不见的手”的有效作用,几经发展,经济学被定义为是研究如何将稀缺的资源有效配置给有相互竞争的用途的学科(莱昂内尔·罗宾斯,1935)。
    尽管雄心勃勃的人试图追根溯源,去查阅《圣经》或亚里士多德的著作,一定能发现有关经济学思想的些许火化;或跟踪最新的理论前沿,研究最近一期的《美国经济评论》或《经济学季刊》,也会浏览到新奇的经济学诠释。但这样做既不可能,也不必要。经济思想史告诉我们,传统意义上可将经济学发展定义为三次革命和三次综合(蒋自强 张旭昆,1996):三次革命为斯密革命(1776)、边际主义革命(1870)与凯恩斯革命(1936);三次综合是穆勒综合(1848)、新古典经济学(马歇尔,1890)和新古典综合(萨缪尔森,1948)。特别重要的是,继凯恩斯之后的新古典综合将经济学分为两个似乎不同的部分:微观经济学和宏观经济学,这种分法影响重大,但却褒贬不一。
    微观经济学研究生产什么、怎样生产、为谁生产和由谁决策的问题;研究的内容包括消费者选择、生产者选择、市场理论、分配理论、一般均衡理论和福利经济学,此外,也涉及到市场失灵和政府行为。微观经济学大致经历了以下几个阶段:第一个阶段,从古典、马歇尔到瓦尔拉斯,他们主要借助文字、图表和简单的代数方程,进行供求分析,从局部均衡扩展到一般均衡,论证自由市场经济的有效性。第二个阶段,希克斯和萨缪尔森等人,运用微积分工具对消费者理论、生产者理论、不完全竞争理论、一般均衡理论和福利经济学进行了重塑和补充。第三阶段是阿罗-德布鲁框架,主要运用集合论和线性模型,在效用函数、竞争均衡、最优化、不确定性、博弈论等方面都取得了重大成就。但不论哪一个阶段,无非围绕一个主题思想:自由竞争的市场是有效的(福利经济学第一定理)。
    (二)微观经济学的基本内容
    微观经济学最基本的出发点是理性人,分析背景则是市场经济,如前所述,理性人在自由竞争的市场经济中追求最大化效用或利润可以实现帕累托最优。从另一个角度而言,微观经济学提供了分析微观经的参照系:一个是局部均衡分析;一个是一般均衡框架;一个是科斯定理。局部均衡分析就是我们常用供求分析工具分析一个具体的产品或市场,供求决定的均衡价格起到资源配置的作用,一般均衡则要求所有的市场都达到帕累托最优,对市场环境的要求很严格,或者说不存在市场失灵,如不存在外部性、公共产品、信息不对称和垄断等,但科斯定理认为如果交易费用为零、明晰的产权的条件下,市场通过谈判依然可以实现帕累托最优状态。
    消费者选择包括消费决策、储蓄决策、投资决策和工作决策。消费决策模型主要包括预算约束、效用函数,最优消费均衡条件,考虑到比较静态分析,又将收入和价格影响消费的收入效应和替代效应区分开来,从而可以推导出消费者需求曲线,需求曲线上的每一点都是消费者既定收入约束下的效用最大化组合,或者说需求曲线上的每一点都代表消费者愿意且能够购买的最优商品数量;储蓄决策对于家庭来说涉及到跨期选择,储蓄决定了当期消费和未来消费的分配,人们会利用金融市场改善自己的福利水平,生命周期模型说明一个具体时期的消费不取决于当期收入,而取决于对其一生收入的预期,当然人们储蓄不一定只是为了消费决策,还可能为遗产、谨慎或目标储蓄等;消费者投资决策要考虑预期收益、风险、税收和流动性,有效资本市场理论认为均衡收益率决定预期收益率,预期价格就等于运用现时所有可知信息的最佳预测价格;工作决策实际就是劳动供给决策,人们闲暇和劳动之间进行抉择,人力资本和教育也是消费者考虑的重要因素。
    生产者选择包括生产技术选择、成本选择(产量选择)与竞争均衡。生产函数是生产技术最优化的一种表达,成本函数与生产函数具有对偶关系,边际收益、平均收益和总收益分别与边际成本、平均成本和总成本相对应。边际收益等于边际成本成为生产者的最优均衡条件,而边际成本曲线高于平均可变成本曲线的部分生产者的供给曲线,因为在这条线上,每一点和边际收益曲线相交意味着边际收益等于边际成本,意味着在短期内,生产者实现最大利润或最小亏损,供给曲线上的每一点也代表生产者愿意且能够提供的最优商品数量。至此,我们得到了产品市场中的供求曲线,供求曲线相交决定的均衡可称之为局部均衡,以此类推,我们还可以得到要素市场的供求曲线,如果这四条曲线同时达到均衡,我们可称之为一般均衡。
    一般均衡要求所有的市场都达到均衡。这就要求商品的边际替代率对于不同的消费者应该是相等的;边际技术替代率在各个生产者之间是一样的;商品的边际替代率还应该等于产品的边际转换率。以上三条实际上也是实现帕累托最优状态的均衡条件,而这些条件有赖于完全竞争的市场条件,试想每一个消费者或生产者都在自己的约束条件下达到了最大化效用或利润,并且获得了消费者剩余和生产者剩余,在自由市场经济的条件下,没有政府干预,全社会福利达到最大化,总之,完全竞争的市场是有效的。
    然而,完全竞争的市场要求是苛刻的,现实中几乎难以想象。完全竞争首先要求市场中有众多的买者和卖者,从而每个人只能成为价格的接受者;第二,买卖双方自由进出市场;第三,产品是同质的;第四,买卖双方的信息是完全且免费的。在这样的假设条件下,所有价格给定,则帕累托最优状态的三个条件同时满足,资源能够得到最优配置,并能实现社会福利的最大化。现实中完全满足上述假设的市场几乎是不存在的。但这并不是说,完全竞争市场理论不重要,实际上,它为我们提供了一个很好的参照系。
    不完全竞争市场理论更接近现实。垄断、寡头、垄断竞争都可以在不同的市场中找出原型,垄断的程度决定产出的多少和价格的高低,对于完全垄断的厂商而言,如果没有政府干预,只需以自我为中心决定价格,条件许可的话,还可以通过一级、二级、三级价格歧视获得消费者剩余;对于垄断竞争和寡头厂商而言,自己的决策不仅会影响到竞争对手,竞争对手还会做出反应,他们很容易意识到厂商之间在决定产量与价格时存在的相互依赖性,博弈论对这些问题做出较好的解释。囚徒困境中的占优策略其实是纳什均衡的一种特例,古诺模型也是纳什均衡的典型例子,博川德模型是对相互降价竞争的一种解释,斯塔克尔伯格均衡是对领先者-跟随着均衡的描述,当然也存在合谋,卡特尔就是一种公开化的合谋;如果考虑到多期竞争,则涉及序贯博弈,还可能存在威胁与承诺;如果考虑到信息的完备性,则有完美博弈模型与子博弈精炼模型。
    信息不对称的现实使经济学家重新思考均衡的实现以及均衡可能受到的冲击。由于信息不对称,签约之前,信息拥有优势方有可能隐蔽自己的信息导致劣货驱逐良货的现象,即发生逆向选择,次品市场、假文凭就是这一现象的代表;签约之后,一方可能无法观察到另一方的行动所发生的知情方故意不采取努力的行动而导致效率损失的情况,被称为道德风险,保险市场、资本市场常常会发生道德风险。针对信息不对称所可能导致的效率损失人们可以通过签订合约等方式降低其中的风险。
    委托代理问题实质上是信息不对称问题的另一种体现形式。在完全竞争的假设条件下,企业只是一个“黑箱”,它只要把要素吸收进去,就可以将产品生产出来,它总是追求利润最大化,从而也就不存在委托代理问题,因为信息是完备的,所有的行动也是可以观察的,监督和履约也是无成本的。现实是,委托人和代理人的目标并不总能协调一致,委托人和代理人签约确定代理人报酬支付函数,代理人选择自己的行动、努力程度和客观的不确定因素共同决定产出水平,根据最终产出水平决定代理人报酬。由于代理人行动难以观察且代理人存在风险规避动机,完美的委托代理几乎不可能实现。
    企业不再是一个“黑箱”。科斯发现企业之所以出现,是通过管理协调来代替市场协调并降低交易成本的必然结果,否则如果市场机制运行完美而没有成本,人们完全可以在市场内通过交易完成企业内部的各种关联,那么企业就没有存在的理由;张五常强调企业与市场只是两种契约安排的不同形式,企业并非为取代市场而设立,而仅仅是用要素市场取代产品市场,意味着一种合约取代另一种合约。威廉姆森注意到了与交易成本相同的生产成本对企业产生的影响,将企业的出现归因于不确定性大、交易频率高和资产专用程度高的结果;阿尔钦和德姆塞茨反对科斯有关企业具有权威特征的论点,他们认为,给定选择自由,在买卖物品与雇佣劳动这两种契约之间并无区别,制度的选择就表现为不同契约形式的选择,当一种契约的边际交易成本和另一种契约的边际交易成本相等时,契约均衡就实现了,社会选择了最优的契约组合,它构成了作为整体的制度体系。格罗茨曼和哈特认为,在契约明确规定对资产的某些特定的权利之外,还有剩余的权利,剩余权利之所以未加界定,是由于界定成本高昂,以致界定它不经济,那些未加明列的剩余控制权利就是所有权,这种所有权只能由单方独占。
    微观经济学的主流理论虽然旨在证明“完全竞争的市场是有效的”这一命题,但也不得不正视市场失灵的客观存在。垄断、外部性、公共产品、信息不对称等等都为政府微观规制提供了一个大展拳脚的机会,价格管制、税收、补贴、政府购买、政府生产、强制披露信息等手段都被不同程度地利用,与市场失灵相同的是,政府的微观规制也存在着政府失灵。不无遗憾的说,我们必须在不完美的市场和不完美的政府之间做出艰难的抉择。
    (三)微观经济学与中国经济改革
    1、方法论上的借鉴
    现代经济学的基本分析框架具有高度的规范性和一致性,微观经济分析也不例外,一个规范经济理论的分析框架基本上由以下五个部分或步骤组成(田国强,2005):(1)界定经济环境;(2)设定行为假设;(3)给出制度安排;(4)选择均衡结果;(5)进行评估比较。钱颖一(2003)也从视角、参照系和分析工具介绍了经济学的方法。按照林毅夫的方法论(2000),他强调从以下角度入手:内部逻辑的一致和逻辑推论与经验事实的一致;理论假设的一致性,坚持理性人的假设;注重理论模型中的限制条件。这些经济学的方法论无论对于我们解释微观经济现象,还是制定微观经济政策都有重要的借鉴意义。
    内部逻辑一致和逻辑推论与经验事实一致是任何学科理论发展的共同要求。而经济学所以不同于其它同样是研究社会现象的学科则在于其不同于一般社会学科的基本假设,即理性人的假设。在我们现实的生活中,有许多现象似乎和理性人的假设不一致,一般人常会因此而质疑这个假设,甚至想以其它假设替代理性人假设。通常认为行为者的非理性,实际上可能是行为者的限制条件不了解。
    经济学家所以坚持理性人的假设,实际上是从这个假设为基本点出发可以更深入地探索我们所观察到的社会经济现象,而不能简单把我们所难以了解的现象贴上非理性的标签。而坚持这个假设也给经济学家的工作提出了更高的要求,当我们在研究问题时,发现了某些似乎是不合乎理性的现象时,不能简单地说是由于当事人不理性,而只是我们对当事人在做出决策时所面临的约束条件不了解,对所研究的经验事实还未吃透,所以,要求我们进一步去了解产生这个现象的各种条件。
    微观经济学提供了多个参照系。这些参照系本身的重要性并不在于它们是否准确无误地描述了现实,而在于建立了一些让人们更好地理解现实的标尺。把这些基本定理定位于参照系有助于澄清两种常见的误解:一种是以为这些定理描述的就是现实世界,因此将它们到处套用。却不知在通常情况下它们是用来作进一步分析的参照系,与现实的距离因地而异。另一种是因为观察到这些定理与现实的差距而认为它们都是胡言乱语,因此认为毫无所用。却不知它们本身的价值并非直接解释现实,而是为解释现实的进一步理论提供参照系。
    2、微观经济理论的国际化与本土化
微观经济学是一个舶来品,西方经济学家既然一般以他们自身所处社会的经济问题为主要研究对象,自然在他们的研究中会自觉、不自觉地把他们所在社会现有的制度、技术、资源作为给定的前提,也就是把处于技术前沿而制度相对稳定的社会作为出发点来研究问题。在我国的经济改革走向国际化的过程中,学习掌握现有的西方经济研究已取得的成果是必要的,但是在运用外来的经济理论来分析、理解我国经济改革和发展过程中所出现的问题时,切忌生搬硬套。弄清一个理论所抽象出来的几个变量在我国的社会也同样是重要的变量时,这个理论对我们的经济实践才会有实际的指导意义。
    事实上,我国目前的经济改革和发展过程中遭遇到的主要问题是一个技术、制度落后、资源贫穷的国家,如何利用与发达国家现有的技术、制度差距,以加快发展和过渡的问题。西方现有的经济发展理论还很不成熟,对过渡问题的研究则只是刚刚开始。因此,对于我国目前经济改革和发展过程中出现的许许多多现象的解释和一系列重要问题的解决,在很大程度上有待于我国自己的经济学家重新从本土现象的深入研究中提出新的理论来。这样才能较好地说明产生这些问题的背后原因,并找出最终解决这些问题的办法。
    3、经济改革的中国特色与中国奇迹
    经济转轨是我国经济目前的主要特征。然而经济转轨并不像“华盛顿共识”那样简单,只需做到稳定化、自由化和私有化。东欧改革和拉美改革没能证明全盘私有化和迅速自由化可以保证经济稳定,同时也没有表明能够推动经济的高速增长,与之对应的是,中国并没有遵循“华盛顿共识”,渐进式经济改革带来的却是奇迹般的长期、稳定、高速的经济增长,这不能不说是中国特色改革的结果。
    微观经济主体激励机制改革是经济改革成功的主要原因。20世纪70年代末的农村生产责任制改革,极大地激发了近10亿农民的生产积极性,解放了农业生产力,更为重要的是,这一改革也为城市改革提供了丰富的原料、劳动力以及广阔的市场;国有企业改革与民营企业崛起都是在不断调动微观经济主体积极性的条件下得以迅速发展的;即使是国家的宏观经济改革,其效果大小都与微观经济主体的激励效果直接相联系的。
    渐进式改革为中国经济创造了相对稳定的发展环境。价格双轨制、企业增量改革与体制演进都产生了帕累托改进的效果;在改革顺序上,也实行了先农村后城市,先沿海后内地,先改商贸企业后改工业企业,先改小国企后改大国企,先进行财政改革后金融改革,先经济体制改革后政治体制改革,渐进式改革能够及时总结经验教训,使改革不断趋于最优均衡。
    政府职能不断转变是中国经济改革成功的保证。中国经济改革在很大程度上是一个自上而下的过程,政府主动由计划经济向市场经济转轨,引进市场激励机制,在很多方面优化了资源配置,加快了经济增长的进程;政府对市场经济的承诺,保证了农民生产持续的积极性,促进了国有企业改革的深化,增强了民营企业发展的信心,为对外招商引资树立了良好的声誉;政府在发展市场经济的同时,也注意到并积极地应对市场失灵,政府干预也积累了丰富的政策经验。
    4、微观经济层面所面临的问题
    中国经济改革虽然取得了举世瞩目的成就,但随之而来也存在着不可忽视的问题。以微观层面为例,市场经济按要素分配原则必然引起贫富分化,社会公平问题亟待解决;部门垄断,特别是国有垄断部门影响效率与公平,降低社会福利水平;外部性已经产生了严重的后果,如环境污染严重、资源利用率低下;创新型社会是我们的目标,但微观激励不足、相关投入偏少以及制度保障不力等都制约了创新的动力;以产品内分工和贸易为特征的新一轮国际贸易虽然对我国的GDP贡献不小,但分享的贸易利益相差悬殊……面对诸如此类的问题,我们的改革任重而道远!不过,我们有理由相信,借鉴西方经济学的理论和实践经验,走中国特色的道路,构建和谐社会一定会由理想变为现实!

    本课程目前存在的不足
    ①提供给学生的中文参考资料的深度和广度还有扩展空间,西文资料的获取还较为滞后,网络课程的资源利用得还有待充实,网上研讨的学生还不够广泛,讨论也不够深入;
    ②理解和运用微观经济学原理的实践机会还有待增加;
    ③多媒体课件某些细部还有待改进,例如音影资料和动画设计还可以更加生动。

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